Solicitud Galápagos Productivo

Publicado el 6 octubre de 2020

Estimado cliente por favor previo a ingresar su solicitud de financiamiento y para poder atenderlo de manera eficiente, considerar las siguientes condiciones del Producto Galápagos Productivo:

  • Persona Natural o Jurídica, que cumplan con todos los requisitos legales establecidos en la normativa nacional, cuyas ventas anuales del último ejercicio fiscal disponible sean desde USD 60.000 hasta USD 5’000.000, que requieran financiamiento en proyectos en marcha que se ejecuten dentro de la Provincia de Galápagos.
  • No se podrá financiar:
    • Pago de obligaciones del sistema financiero nacional público y privado ni mercado de valores.
    • Pagos a accionistas o relacionados y terceros.
    • Adquisición de terrenos y vehículos.
    • Capital de Trabajo para actividades económicas relacionadas a comercio que no sean para exportación.
  • Solo se financiarán proyectos en marcha hasta el 100%, cuando:
    • El cliente, persona natural o jurídica presente pagos de obligaciones impositivas al SRI, por al menos un ejercicio fiscal completo en etapa operativa, en proyectos inmersos al sector económico al cual pertenecen y representan el giro de su negocio mayoritariamente.
    • El cliente, persona natural que, habiendo cumplido con la condición anterior, constituya una nueva persona jurídica para el desarrollo de la misma actividad, a la cual se aportan todos los activos del negocio a financiar y se constituyen en accionistas mayoritarios de la nueva sociedad (al menos el 51%).
    • El cliente, persona natural o jurídica que genere una integración de la cadena productiva, ya sea hacia adelante o atrás, constituyendo una nueva persona jurídica en donde exista una participación accionaria del 51% o más de la empresa o sus accionistas.
  • Además tome en consideración lo siguiente:
    • Si usted es Persona Natural debe contar con estatus migratorio de Residente Permanente de la Provincia de Galápagos y cuya credencial esté vigente en el momento de presentar su solicitud.
    • Si es Persona Jurídica debe estar domiciliada en la Provincia de Galápagos.
    • Para la ejecución de obras y servicios privados en la provincia de Galápagos, se priorizará mano de obra y profesionales locales.
    • Previo a la instrumentación del crédito, el sujeto de crédito debe estar al día o con convenios de pago suscritos con las entidades del Estado.
    • La operación se podrá instrumentar en 1 o más desembolsos determinado en el análisis financiero emitido por la Gerencia de Riesgos. Previo a cualquier siguiente desembolso, se deberá justificar los recursos del desembolso anterior.
Nota:
  • Los requisitos deben ser enviados con las firmas requeridas en los mismos.
Fecha de caducidad de credencial de residencia en galapagos *

Actividades Económicas *

Garantías Hipotecarias

Carga de documentos escaneados y legibles:
Lista de requisitos persona natural descargue aquí

Aplica tanto para el deudor y garante/codeudor y sus cónyuges en caso de que aplique, a excepción de los que indiquen que aplica solo para el deudor.

Informe Básico del Cliente (deudor) firmado. (Tamaño máximo 4MB) * descargue aquí
Debe incluirse la firma del cónyuge en caso de estado civil casado o unión de hecho sin liquidación de sociedad conyugal.
Solicitud de Financiamiento firmadas (Tamaño máximo 4MB) * descargar archivo
Debe incluirse la firma del cónyuge en caso de estado civil casado o unión de hecho sin liquidación de sociedad conyugal.
Solo deberá llenar la solicitud de garante siempre y cuando presente garantías personales.
Copia de Credencial de residente permanente vigente del deudor *
Copia del RUC o RISE del deudor. *
La actividad debe estar actualizada, debiendo constar la actividad económica del proyecto a ser financiado.
Planilla de servicio básico del último mes. *
Debe constar las direcciones detalladas en la solicitud: Dirección Administrativa, Planta, Domicilio) del deudor, garante o codeudor.
Movimiento de cuenta bancaria principal (último corte). *
No aplica para las personas ecuatorianas retornadas en los últimos 2 años.
Tablas de amortización de deudas vigentes del deudor con IFIs y Mercado de Valores.
Debe constar al menos el nombre de la institución financiera, destino del crédito y número de operación.

Aplica tanto para el deudor y garante/codeudor persona jurídica (Segmentos Corporativo, Empresarial y Pymes)

Balance General y Estados de Resultados internos originales con corte no mayor a 30 días con información desagregada. *
Debe considerar la fecha de presentación de la solicitud, debidamente firmado por el cliente y contador registrado (obviar esta última firma en caso de no estar obligado a llevar contabilidad). *
Aplica para el deudor.
Declaración anual del impuesto a la renta 5 últimos años; o pagos del RISE. Originales y Sustitutivas. *
Aplica para el deudor y garante/codeudor.
Declaración del impuesto al valor agregado IVA, año en curso y dos últimos años. Originales y Sustitutivas. *
Aplica para el deudor.
Declaración patrimonial del deudor 3 últimos años. Cuando sus activos superen la base mínima exigible por el SRI.
Declaración patrimonial actualizada con corte no mayor a 90 días de la fecha de presentación de la solicitud de crédito.
Aplica cuando sus activos superen la base mínima exigible por el SRI.
En relación de dependencia deberá incluirse:
Declaración formulario 107 "Relación de dependencia" 3 últimos años, en caso de que aplique.
Reporte de aportaciones (historial completo IESS).
Reporte de tiempo por empleador (IESS).
Roles de pagos de nomina (3 últimos meses).
Si realiza actividades económicas o en libre ejercicio profesional deberá incluirse:
Declaración formulario 102 "Impuesto a la renta" 3 últimos años. (originales y sustitutivas de ser el caso) (en caso que aplique).
Declaración del impuesto al valor agregado IVA, al menos de los seis últimos meses o semestral, de ser el caso. (originales y sustitutivas de ser el caso). (en caso que aplique).
En caso de mantener RISE presentar Notas de Venta y Registro de ingresos y gastos en formato Excel físico y digital con firma de responsabilidad del último año.
En caso de Fideicomisos: Cuando los constituyentes y/o beneficiarios se encuentran relacionados con el deudor y/o Fideicomisos que se encarguen de la ejecución del proyecto.
Copias legibles de los requisitos del 1 al 4 de la sección Información Financiera.
Plan de negocios en físico y digital. *(Tamaño máximo 4MB) descargue aquí
Anexar documentación soporte con firmas de responsabilidad. Documento y soportes conforme formato CFN.
Plantilla Técnica formato CFN. descargue aquí
Sólo aplica cuando se requiera financiamiento para Activo Fijo.
Justificativo de las inversiones a ejecutar, ya sea Capital de Trabajo o Activo Fijo. *
Las proformas deben ser al menos de 6 meses atrás, estar a nombre del deudor, traducidas al español (en caso de proformas del exterior) y encontrarse dentro del formato R-GCC-AC-70 "Detalle de Proformas" que debe ser presentado en físico y digital.
descargue aquí
Para bienes importados sólo se financia el valor FOB y para bienes nacionales podrá financiar valor incluido IVA. Estos valores deben identificarse en la proforma.
En caso de montos para Mano de Obra directa e Indirecta en Capital de Trabajo Operativo, el soporte puede detallarse en el Plan de Negocios, en la sección "Estructuración financiera del proyecto".
Regularización ambiental emitida por la autoridad ambiental competente. *
Formulario Ambiental y Social (FAS) (Formato CFN) y anexos que correspondan, de ser el caso considerando actividad sensible. * descargue aquí
Para obras de construcción e infraestructura
Ver Requisitos Técnicos de Construcción descargue aquí
Certificación de Control Preventivo de Lavado de Activos (Formato CFN) Aplica para Persona Jurídica. descargue aquí
Certificado de Registro ante la Unidad de Análisis Financiero y Económico (UAFE).
En los casos de que la ejecución y/o administración del proyecto sea realizada a través de un fideicomiso inmobiliario integral, este deberá suscribir los documentos en calidad de codeudor y cumplir con los requisitos establecidos para Garante o Codeudor.
Avalúo original notarizado de los bienes propuestos como garantía (inmuebles y muebles: naves y aeronaves.
La antigüedad del avalúo no será mayor a un año.
No aplica en el caso de bienes muebles (naves o aeronaves) nuevos a ser adquiridos.
El avalúo debe ser realizado por un perito autorizado de la CFN B.P. acorde a la lista de peritos autorizados durante el año vigente que se encuentran publicada en la pagina web de la institución.
descargue aquí
Copia de escritura de propiedad del bien inmueble a nombre del deudor, del fiador hipotecario o del vendedor en caso de que el bien sea financiado como activo fijo.
Deberá constar la insripción en el Resgistro Mercantil.
No aplica para bienes que ya se encuentran como garantías constituidas a nombre de CFN B.P.
Certificado de Historia de Dominio y Gravámenes emitido por el Registrador de la Propiedad correspondiente al lugar del bien.
-En caso de no establecer la vigencia del certificado, se aceptará emitido máximo 60 días antes de la fecha de presentación de la solicitud de financiamiento.
En caso de naves y aeronaves, la martrícula del lugar de destino.
Para bienes inmuebles rústicos y rurales adicionalmente incluir
Certificado de Intersección emitido por el Ministerio del Ambiente (MAE).
-Se obtine a través del Sistema Único de Información Ambiental (SUIA).
En caso de bienes inmuebles a ser financiados como activo fijo, adicionalmente incluir
Declaración juramentada por parte del vendedor de que se encuentra en negociación de compraventa con el solicitante del crédito, especificando los términos de la negociación (precio, forma de pago).
Para el desembolso se deberá contar con el porcentaje mínimo exigido de cobertura de garantía.
En caso de que no se encuentren propuestas garantías puente, en la declaración juramentada o promesa de compraventa deberá constar necesariamente que el vendedor procederá a suscribir la escritura definitiva de compraventa previo al desembolso de CFN B.P.
En caso de bienes muebles: naves y aeronaves (no aplica en bienes a ser adquiridos), adicionalmente incluir
Certificado de gravámenes emitido por el Registro correspondiente.
Deberá encontrarse vigente, y en caso de no señalar plazo de vigencia no tener una antigüedad mayor a 60 días de la fecha de solicitud.
Carta de Autorización a Terceros (Formato CFN). descargue aquí
En caso de que el garante o codeudor sea una persona jurídica.
Acta del organismo competente (Junta General o Directorio), autorizando al representante legal para suscribir los documentos concernientes a la concesión del crédito y la constitución de gravámenes (hipoteca o prenda) a favor de la CFN B.P.
Copia de la escritura de liquidación de la sociedad conyugal, capitulaciones matrimoniales, debidamente inscrita en el Registro Civil deudor, garante/codeudor y y/o fiador hipotecario en caso de que las garantías propuestas no pertenezcan al deudor.
Copia de escritura de constitución Unión de Hecho inscrita en el Registro Civil deudor, garante/codeudor y y/o fiador hipotecario en caso de que las garantías propuestas no pertenezcan al deudor
En caso de existir Apoderados
Poder Especial con el detalle de los actos a los que lo facultan a dicho Apoderado.
Deberán contar con razón de vigencia o no revocatoria y la inscripción en el Registro Mercantil del domicilio de la poderdante.
En caso de que la garantía pertenezca a un fiador hipotecario
"Carta de propuesta de Garantías" (Formato CFN) suscrita por el propietario del bien propuesto (mueble e inmueble). descargue aquí
En caso de que el vendedor del bien inmueble sea una Persona Jurídica
Acta del organismo competente (Junta General o Directorio), autorizando la enajenación del bien a favor del promitente comprador.
En caso de tratarse de extranjeros
Aplica para garante / codeudor, accionistas (igual o más del 20% de participación ya sea del deudor y/o garante / codeudor) y sus respectivos cónyuges.
Copia de pasaporte vigente a color.
Declaración de licitud de fondos debidamente apostillada o elevada a escritura pública en Ecuador.
Certificado de autoridad competente en el país de origen de existencia de la compañía, debidamente apostillado.
Certificado de autoridad competente en el país de origen con detalle de accionistas de la compañía domiciliada en el extranjero y porcentajes de participación, debidamente apostillado.
En caso de que la empresa cotice en Bolsa de Valores, Certificado de la Bolsa de Valores del país de origen.
En caso de Personas Políticas Expuestas (PEP):
Es la persona que desempeña o ha desempeñado funciones públicas destacadas en el país o en el exterior (...) y parientes dentro del segundo grado de consanguinidad o primero de afinidad y los colaboradores cercanos, con las cuales una persona expuesta políticamente (PEP) se encuentre asociada o vinculada.
Declaración Juramentada presentada a la Contraloría General del Estado por inicio de funciones.
Declaración Juramentada presentada a la Contraloría General del Estado periódica / fin de funciones, de ser el caso.
Declaración anual del impuesto a la renta de los 3 últimos años de la persona que ejerce o ejerció el cargo público.
Según la actividad del proyecto: Ver Requisitos Técnicos de:
Hidroeléctrica descargue aquí
Agrícola descargue aquí
Avicultura descargue aquí
Engorde descargue aquí
Ganadería descargue aquí
Acuícola descargue aquí
Industrial descargue aquí
Naval descargue aquí
Ganado Porcino descargue aquí
Para actividades relacionadas con la distribución de derivados líquidos de hidrocarburos, biocombustibles y sus mezcla
Autorización de factibilidad para el emplazamiento de un nuevo centro de distribución emitido por la Agencia de Regulación y Control Hidrocarburífero o sus Agencias Regionales en la sección territorial de su competencia.
Aplica para centro de distribución de derivados líquidos de hidrocarburos, biocombustibles y sus mezclas, así como los centros de distribución mixtos (segmento automotriz)
Certificación de Control Preventivo de Lavado de Activos (Formato CFN) junto con la calificacion del Oficial de Cumplimiento otorgada por el ente de control y su número de identificación. No se deberán dejar campos en blanco, de ser el caso indicar No Aplica.
Certificado de Registro ante la Unidad de Análisis Financiero y Económico (UAFE).
RUC de la fiduciaria o de la entidad controlada por la Superintendencia de Economía Popular y Solidaria.
Nombramiento del Representante Legal de la Fiduciaria o de la entidad controlada por la Superintendencia de Economía Popular y Solidaria.
Escritura de Constitución del fideicomiso. Este requisito no aplica en caso de accionistas y/o relacionada (s).

* Los items con este signo son requisitos obligatorios


Actividades Económicas *